自公募基金费率改革以来,多家公募基金旗下产品先后实施了以管理费和托管费为核心、以公募基金交易佣金为核心、以基金销售环节降费为核心的多阶段降费行动。今年以来,截至6月23日,全市场至少有164只基金产品(不同份额分开计算)宣布调降管理费率。
在调降管理费率的基金中,出现了“二次降费”的新趋势。受访人士坦言,费率改革有助于完善基金产品结构,调整与代销机构的合作模式和行业生态。面对新的费率环境,基金公司更要加强投资研究能力,推动行业回归本源,完善风险控制能力,通过自身综合实力赢得投资者的信赖。
权益及债券型基金 密集调降费率
长城基金公告称,自2024年6月24日起,降低长城久益灵活配置混合型证券投资基金的管理费率、托管费率、C类基金份额销售服务费率和A类基金份额申购费率,管理费率年费率由1.2%调低至0.4%。
除长城基金外,工银瑞信基金、鹏华基金于6月21日宣布对旗下部分基金产品进行费率调整。具体而言,工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金的管理费年费率由1.0%调低至0.6%;鹏华普利债券型证券投资基金的管理费率和C类基金份额销售服务费率相继下调,管理费年费率由0.35%调低至0.25%。
年内宣布调降管理费率的权益型基金(包括股票型基金和混合型基金)合计77只。其中,东海美丽中国灵活配置混合型证券投资基金、泰信互联网+主题灵活配置混合型证券投资基金和东海祥龙灵活配置混合型证券投资基金的管理费年费率由1.2%降至0.5%,国泰合益混合型证券投资基金的管理费年费率由1%降至0.3%。
除权益型基金外,债券型基金产品也持续宣布降费。年内调降管理费率的债券型基金共计56只。其中,汇添富安心中国债券型证券投资基金、新华丰利债券型证券投资基金、华夏鼎润债券型证券投资基金、银河通利债券型证券投资基金(LOF)、长信利鑫债券型证券投资基金(LOF)的调降幅度较大,管理费年费率均下调了至少0.4个百分点。
此外,FOF基金、货币型基金和QDII基金也有不同程度的降费情况,年内调降管理费率的基金数量分别有17只、8只和6只。FOF基金方面,华夏聚丰稳健目标风险混合型发起式基金中基金(FOF)的管理费年费率由0.8%调降至0.2%,下调0.6个百分点;QDII基金方面,鹏华全球中短债债券型证券投资基金(QDII)的管理费年费率由0.9%调降至0.5%;货币基金方面,金元顺安金通宝货币市场基金的管理费年费率由0.25%调降至0.15%。
“二次降费”产品 多为权益型基金
值得注意的是,宣布降费的上述基金中,出现了“二次降费”的新情况。例如,本月刚刚宣布降费的工银瑞信红利优享灵活配置混合型证券投资基金,曾于去年5月份首次调降管理费年费率,由1.5%调低至1.0%,近期再由1.0%调低至0.6%;再如泰信鑫利混合型证券投资基金,曾于去年6月份首次调降管理费年费率,由1.2%调低至0.4%,近期再由0.4%调低至0.3%。
据不完全统计,自公募基金费率改革以来,全市场至少有17只基金实施了两次管理费年费调降行动。“二次调降”的基金产品大多为权益型基金,如国融融泰灵活配置混合型证券投资基金、东海美丽中国灵活配置混合型证券投资基金、国联高股息精选混合型证券投资基金、富国大盘价值量化精选混合型证券投资基金等。另有少部分债券型基金,如富国纯债债券型发起式证券投资基金等。
公募基金持续降费,与降低投资者成本、增强投资者幸福感的责任紧密相连。
财信证券分析师燕轶纯表示:“降低管理费率有利于降低投资者成本,提升投资回报,也有利于推动各参与主体保持高水平竞争,促进行业优胜劣汰。”
北京地区一位从业十余年的公募基金“老兵”表示:“公募基金费率改革影响深远。从短期来看,调降各类费率后营收下降所带来的压力是基金公司必须经历的‘阵痛’。但从中长期来看,只有投资者赢,基金行业才能赢。公募基金费率改革的实施,是让利投资者的重要体现,这将进一步促进基金行业与投资者利益一致。”
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